Верификация

Верификация позволяет XBTFX убедиться, что аккаунтом пользуется тот же человек, который его открыл. Каждый аккаунт начинается с уровня 0, для которого нужны только имя и адрес электронной почты. Дальше у верификации два уровня: сначала личность, затем подтверждение адреса. От уровня зависят лимиты на вывод, а некоторые способы пополнения и вывода недоступны, пока вы не достигнете нужного уровня.

Сами проверки проводит Sumsub, сервис верификации личности. В какой-то момент оформление XBTFX сменится экраном с надписью «Powered by Sumsub». Так и должно быть, это не фишинговая страница. Чтобы вернуться в кабинет, нажмите ссылку Back вверху.

Что можно делать до верификации

На уровне 0, который в кабинете отображается как Registered, можно сразу пополнять счёт и торговать. Вывод ограничен суммой $1,000 за 24 часа и $20,000 в месяц.

Верификация нужна для:

• Пополнения картой. Для пополнения картой в USD нужен уровень 1 или 2. Для пополнения картой в EUR нужен уровень 2. Пока вы не достигнете нужного уровня, способ Visa / Mastercard на странице пополнения отображается как Unavailable.
• Пополнения банковским переводом.
• Более высоких лимитов на вывод.
• Некоторых других функций платформы.

XBTFX настоятельно рекомендует пройти верификацию, даже если сейчас вам достаточно уровня 0. Она значительно повышает лимиты на вывод и открывает перечисленные выше способы.

XBTFX может запросить верификацию в любой момент

Уровень 0 не гарантирует, что у вас никогда не попросят документы. XBTFX может потребовать верификацию в любой момент, если нарушены её Условия и положения или есть подозрение в нарушении правил противодействия отмыванию денег (AML). Как форекс-брокер, XBTFX обязана соблюдать стандарты AML.

Где её найти

1. Войдите на portal.xbtfx.com.
2. Нажмите на свои инициалы в правом верхнем углу.
3. Выберите Account settings, затем Verification в меню слева.

На странице показан ваш прогресс по трём этапам: Registered, затем Identity, затем Full verification. Регистрация отмечается выполненной, как только аккаунт создан, поэтому новый аккаунт сразу оказывается на втором этапе, хотя вы ещё ничего не отправили. Значок под вашим именем в меню аккаунта показывает тот же уровень в кратком виде.

Перед началом

Держите под рукой сам документ, а не его копию. Сканы, ксерокопии и скриншоты документа обычно отклоняют, потому что проверка ищет защитные элементы, которые видны только на оригинале.

Также понадобится камера. Если вы за компьютером без веб-камеры, начните процесс на телефоне: аккаунт и страница те же.

Чаще всего повторять проверку приходится из-за следующего:

• Просроченный документ. Проверьте срок действия, прежде чем фотографировать.
• Блики. Выньте документ из пластиковой обложки и уберите его из-под прямого света.
• Обрезанный угол. Все четыре угла документа должны быть в кадре.

Уровень 1: верификация личности

Нажмите Verify identity на странице Verification. Сначала откроется описание предстоящих шагов: загрузить документ, удостоверяющий личность, затем пройти проверку лица (liveness). Справа вверху можно сменить язык, если английский вам не подходит.

Там же есть переключатель Sumsub ID, по умолчанию выключенный. Если его включить, Sumsub сохранит ваши проверенные данные, и их можно будет повторно использовать в других сервисах, которые проводят верификацию через Sumsub. Это необязательно и никак не влияет на проверку в XBTFX. Если не хотите хранить данные, оставьте его выключенным.

Когда будете готовы, нажмите Start verification.

Шаг 1 из 2: документ

Сначала выберите страну выдачи и тип документа. Страна выдачи означает страну, которая выдала документ, и она не обязательно совпадает с той, где вы живёте сейчас. Французский паспорт остаётся французским, где бы вы ни находились.

Доступные типы документов зависят от страны. Обычно это паспорт, водительское удостоверение, ID-карта и вид на жительство, но не в каждой стране доступны все четыре. Кнопка Continue остаётся неактивной, пока вы не выберете тип.

Затем загрузите фотографии. Для паспорта нужна страница с фотографией. Для документа в виде карточки, например ID-карты или водительского удостоверения, нужны обе стороны. Можно загрузить файл или сфотографировать документ камерой устройства.

Шаг 2 из 2: проверка лица

Второй шаг: короткое сканирование лица. Поместите лицо в круг на экране и медленно поворачивайте голову, пока кольцо не замкнётся. Это занимает несколько секунд и нужно, чтобы убедиться, что человек с документом действительно находится перед камерой. Неподвижное фото этого не покажет.

Снимите всё, что закрывает лицо: шапку, солнцезащитные очки, маску. Сядьте лицом к окну или лампе, а не спиной к ним.

После отправки

Пока проверка рассматривается, страница Verification показывает статус ожидания. Большинство проверок проходят быстро и автоматически. Некоторые передаются на ручную проверку, и тогда это занимает больше времени. Делать ничего не нужно, а повторная отправка не ускорит процесс.

Если проверка не пройдена, на странице будет указано, какую часть нужно переделать, и можно будет попробовать снова. Чаще всего причина в размытом тексте, бликах, угле вне кадра или просроченном документе. Всё это можно исправить со второй попытки.

Имя должно совпадать

Имя в документе должно совпадать с именем в профиле XBTFX. Фамилия, взятая в браке, сокращённое имя или другая транслитерация того же имени не пройдут проверку. Исправьте профиль в разделе Account settings > Profile до отправки или обратитесь в службу поддержки, если поле нельзя изменить.

Уровень 2: подтверждение адреса

Подтверждение адреса подтверждает, где вы на самом деле живёте. После него аккаунт считается полностью верифицированным.

Этот уровень открывается только после одобрения верификации личности. До этого карточка Level 2 видна на странице как превью, и нажать там нечего.

Этот уровень состоит из одного шага, сканировать лицо не нужно. Вы загружаете один документ с вашим адресом в формате JPG, PNG, HEIC, WEBP или PDF, размером до 50 MB. На нём должны быть хорошо видны ваше имя и адрес, а имя должно совпадать с именем в аккаунте.

Что подходит

Все документы, кроме удостоверения личности, должны быть датированы не ранее чем три месяца назад.

Тип	Что сюда входит
Действующий документ, удостоверяющий личность, с адресом	Действующий документ, удостоверяющий личность, в котором указан ваш адрес
Банковские документы	Банковская выписка, письмо из банка, книжка платежей по ипотеке или сберегательная книжка
Счета за коммунальные услуги	Домашний телефон, интернет или ТВ, вода, электричество, газ или другой поставщик коммунальных услуг
Документы государственных органов	Письмо или уведомление от государственного органа, удостоверение о регистрации избирателя, налоговое уведомление, листок временной регистрации, аффидевит, свидетельство о регистрации транспортного средства
Другое	Счёт за аренду от агентства недвижимости, письмо от работодателя с подтверждением адреса, договор купли-продажи жилья

На экране загрузки перечислены первые четыре типа. Ссылка What else can I upload? открывает полный список, включая последнюю строку таблицы и неподходящие документы, перечисленные ниже.

Что не подходит

• Скриншоты. На этом спотыкаются чаще всего. Скриншот онлайн-банка не является банковской выпиской. Скачайте выписку в PDF или сфотографируйте бумажную.
• Чеки за покупки.
• Медицинские счета.

Счёта за мобильную связь тоже нет в списке допустимых. В строке коммунальных услуг указан именно домашний телефон.

Что даёт верификация

От уровня верификации зависят лимиты на вывод, так что на практике переход на следующий уровень позволяет выводить больше.

Уровень	Лимит на вывод
Registered (уровень 0)	До $1,000 за 24 часа и $20,000 в месяц
Уровень 1: личность	До $10,000 за 24 часа и $100,000 в месяц
Уровень 2: полная верификация	Без лимита на вывод

У отдельных способов вывода есть и свои требования. На странице Withdraw на карточке каждого способа указан уровень верификации, который нужен, чтобы им воспользоваться. Чаще всего клиенты сталкиваются с этим при банковском переводе. Как устроена эта страница, описано в статье Вывод средств.

Со способами пополнения то же самое. Для пополнения картой и банковским переводом нужен верифицированный аккаунт, а в строке карты на странице пополнения указан нужный уровень для каждой валюты. См. Что можно делать до верификации.

Если возникли трудности

Откройте окно чата в углу экрана. Служба поддержки видит причину отказа, указанную проверяющим (в кабинете она дана кратко), и может подсказать, есть ли смысл снова загружать документ, который раз за разом не проходит.