身份验证

身份验证是 XBTFX 确认账户使用者就是开户本人的方式。每个账户都从 0 级开始，0 级只需要您的姓名和邮箱地址。之后的验证分为两个级别：先验证身份，再提交地址证明。您的级别决定出金限额，而且部分入金和出金方式需要达到相应级别后才能使用。

审核本身通过身份验证服务商 Sumsub 进行。中途页面会离开 XBTFX 的界面风格，显示“Powered by Sumsub”。这是正常现象，不是钓鱼页面。使用顶部的 Back 链接即可返回门户。

验证前可以做什么

在 0 级（门户中显示为 Registered）时，您可以立即入金和交易。出金上限为每 24 小时 $1,000、每月 $20,000。

以下功能需要完成验证：

• 银行卡入金。 USD 银行卡入金需要 1 级或 2 级。EUR 银行卡入金需要 2 级。达到相应级别之前，入金页面上的 Visa / Mastercard 会显示为 Unavailable。
• 银行转账入金。
• 更高的出金限额。
• 平台的部分其他功能。

即使 0 级已能满足您目前的需要，XBTFX 也强烈建议您完成验证。验证可以大幅提高出金限额，并开放上述方式。

XBTFX 可随时要求您进行验证

0 级并不代表您永远不会被要求提供证件。如果违反条款与条件，或怀疑存在违反反洗钱（AML）规定的行为，XBTFX 可随时要求您进行验证。作为外汇经纪商，XBTFX 必须遵守反洗钱标准。

在哪里进行验证

1. 登录 portal.xbtfx.com。
2. 选择右上角您的姓名首字母。
3. 选择 Account settings，然后在左侧边栏中选择 Verification。

页面会显示三个阶段的进度：Registered、Identity，然后是 Full verification。账户一创建，注册阶段就会标记为已完成，因此新账户会从第二阶段开始，尚未提交任何材料。账户菜单中姓名下方的标识也会以简略形式显示同一级别。

开始之前

请准备好证件原件，而不是复印件。证件的扫描件、复印件和截图通常会被拒绝，因为审核会检查只有原件才有的防伪特征。

您还需要一个摄像头。如果您用的是没有摄像头的台式电脑，请改用手机开始流程，账户和页面都是同一个。

以下几种情况最常导致需要重新提交：

• 证件已过期。拍照前请先检查有效期。
• 反光。请将证件从塑料保护套中取出，并避开直射光。
• 边角被裁切。证件的四个角都必须在画面内。

1 级：身份验证

在 Verification 页面选择 Verify identity。流程开始时会先显示接下来的步骤概要：提供身份证件，然后进行活体检测。如果不想使用英文，可以在右上角切换语言。

您还会看到一个 Sumsub ID 开关，默认处于关闭状态。开启后，您通过验证的资料会保存在 Sumsub，以便在其他通过 Sumsub 验证的服务中重复使用。这是可选项，对您在 XBTFX 的审核没有任何影响。如果不想保存资料，保持关闭即可。

准备好后，选择 Start verification。

第 1 步（共 2 步）：您的证件

首先选择签发国家和证件类型。签发国家是指签发该证件的国家，不一定是您现在居住的国家。法国护照无论您身在何处，都是法国护照。

可选的证件类型取决于签发国家。常见的选项有护照、驾驶证、身份证和居留许可，但并非每个国家都提供这四种。在您选择证件类型之前，Continue 按钮会一直显示为灰色。

然后提供照片。护照需要提供照片页。身份证、驾驶证这类卡片式证件需要提供正反两面。您可以上传文件，也可以用设备摄像头拍摄证件。

第 2 步（共 2 步）：活体检测

第二步是简短的面部扫描。将脸部对准屏幕上的圆圈中央，然后缓慢转动头部，直到圆环完成。整个过程只需几秒钟，目的是确认手持证件的人本人确实在场，这一点静态照片无法证明。

请摘下遮挡面部的物品：帽子、墨镜、口罩。请面向窗户或灯光，不要背光。

提交之后

审核期间，Verification 页面会显示为待处理状态。大多数审核会自动快速完成。部分审核会转交人工审核，所需时间更长。在此期间您无需做任何事，重新提交也不会加快审核。

如果审核未通过，页面会告诉您需要重做哪一部分，并让您重新提交。文字模糊、反光、边角超出画面和证件过期是最常见的失败原因，这四种情况都可以在第二次提交时解决。

姓名必须一致

证件上的姓名必须与您 XBTFX 个人资料中的姓名一致。婚后姓名、简写的名字或同一姓名的不同拼写方式都会导致审核失败。请在提交前于 Account settings > Profile 中修改个人资料；如果该字段无法编辑，请联系客服。

2 级：地址证明

地址证明用于确认您的实际居住地址，完成后账户即为完全验证。

只有在身份验证通过后才会开放。在此之前，Level 2 卡片只在页面上作为预览显示，无法选择。

这一级只有一个步骤，不需要面部扫描。您只需上传一份显示您地址的文件，格式为 JPG、PNG、HEIC、WEBP 或 PDF，大小不超过 50 MB。文件上您的姓名和地址都必须清晰可辨，且姓名必须与账户上的姓名一致。

可接受的文件

除身份证件外，所有文件的日期都必须在最近三个月内。

类型	包括
载有地址信息的有效身份证件	在有效期内且载有您地址的身份证件
银行文件	银行对账单、银行信函、房贷还款簿或存折
公用事业账单	固定电话、网络或电视、水费、电费、燃气费，或其他公用事业服务商的账单
政府签发的文件	政府机构的信函或通知、选民登记证明、税务评估通知、临时登记表、宣誓书、车辆登记证
其他	房地产中介开具的租金账单、雇主出具的地址确认信、房屋购买契约

上传界面列出了前四类。点击 What else can I upload? 可查看完整列表，包括最后一行以及下方不被接受的文件。

不被接受的文件

• 截图。 这是最容易出错的一项。网上银行的截图不是银行对账单。请下载 PDF 格式的对账单，或拍摄纸质对账单。
• 购物收据。
• 医疗账单。

手机话费账单也不在可接受的列表中。公用事业账单一行写的是固定电话。

验证可以解锁哪些功能

验证级别决定您的出金限额，因此升级的实际作用就是可以提取更多资金。

级别	出金限额
Registered（0 级）	每 24 小时最多 $1,000，每月最多 $20,000
1 级：身份	每 24 小时最多 $10,000，每月最多 $100,000
2 级：完全验证	无出金限额

各个出金方式也有各自的要求。在 Withdraw 页面上，每个方式的卡片都会显示使用该方式前账户需要达到的验证级别。客户最常遇到这一限制的是银行转账。页面的使用方法请参阅出金。

入金方式也是如此。银行卡和银行转账入金需要已验证的账户，入金页面上的银行卡一行会注明每种货币所需的级别。请参阅验证前可以做什么。

如果遇到问题

打开页面角落的聊天窗口。客服可以看到审核人员拒绝的具体原因（门户只显示概要），还可以告诉您一份反复被拒的文件是否还值得重新提交。