Xác minh

Xác minh là cách XBTFX xác nhận người đang dùng tài khoản đúng là người đã mở tài khoản đó. Mọi tài khoản đều bắt đầu ở cấp 0, chỉ cần họ tên và địa chỉ email. Sau đó, việc xác minh có hai cấp: xác minh danh tính trước, rồi đến chứng minh địa chỉ. Cấp độ của bạn quyết định hạn mức rút tiền, và một số phương thức nạp và rút tiền chỉ dùng được khi bạn đạt đến cấp độ mà phương thức đó yêu cầu.

Các bước kiểm tra được thực hiện qua Sumsub, một nhà cung cấp dịch vụ xác minh danh tính. Giữa chừng, bạn sẽ rời khỏi giao diện XBTFX và thấy một màn hình ghi “Powered by Sumsub”. Đây là điều bình thường, không phải trang lừa đảo. Hãy dùng liên kết Back ở phía trên để quay lại cổng khách hàng.

Bạn có thể làm gì trước khi xác minh

Ở cấp 0, hiển thị là Registered trên cổng, bạn có thể nạp tiền và giao dịch ngay. Rút tiền bị giới hạn ở mức $1,000 mỗi 24 giờ và $20,000 mỗi tháng.

Bạn cần xác minh để dùng:

• Nạp tiền bằng thẻ. Nạp tiền bằng thẻ với USD cần cấp 1 hoặc 2. Nạp tiền bằng thẻ với EUR cần cấp 2. Khi chưa đạt cấp độ đó, Visa / Mastercard hiển thị là Unavailable trên trang nạp tiền.
• Nạp tiền bằng chuyển khoản ngân hàng.
• Hạn mức rút tiền cao hơn.
• Một số tính năng khác của nền tảng.

XBTFX đặc biệt khuyến nghị hoàn tất xác minh, kể cả khi cấp 0 đã đủ cho nhu cầu hiện tại của bạn. Việc này nâng hạn mức rút tiền lên đáng kể và mở các phương thức nêu trên.

XBTFX có thể yêu cầu bạn xác minh bất cứ lúc nào

Cấp 0 không đảm bảo rằng bạn sẽ không bao giờ bị yêu cầu cung cấp giấy tờ. XBTFX có thể yêu cầu xác minh bất cứ lúc nào nếu Điều khoản và Điều kiện bị vi phạm, hoặc nếu có nghi ngờ vi phạm quy định phòng chống rửa tiền (AML). Là một nhà môi giới forex, XBTFX bắt buộc phải tuân thủ các tiêu chuẩn AML.

Tìm mục xác minh ở đâu

1. Đăng nhập tại portal.xbtfx.com.
2. Chọn chữ cái viết tắt tên của bạn ở góc trên bên phải.
3. Chọn Account settings, sau đó chọn Verification ở thanh bên trái.

Trang này hiển thị tiến độ của bạn qua ba giai đoạn: Registered, rồi Identity, rồi Full verification. Bước đăng ký được đánh dấu hoàn tất ngay khi tài khoản được tạo, nên tài khoản mới sẽ bắt đầu ở giai đoạn thứ hai và chưa có gì được gửi. Huy hiệu dưới tên bạn trong menu tài khoản cũng hiển thị cấp độ này ở dạng rút gọn.

Trước khi bắt đầu

Hãy chuẩn bị bản gốc của giấy tờ, không phải bản sao. Bản scan, bản photo và ảnh chụp màn hình giấy tờ thường bị từ chối, vì hệ thống kiểm tra tìm các đặc điểm bảo mật chỉ có trên bản gốc.

Bạn cũng cần camera. Nếu bạn dùng máy tính để bàn không có webcam, hãy thực hiện trên điện thoại; vẫn là cùng tài khoản và cùng trang đó.

Một vài lý do khiến phải làm lại nhiều nhất:

• Giấy tờ đã hết hạn. Hãy kiểm tra ngày hết hạn trước khi chụp.
• Bị lóa sáng. Lấy giấy tờ ra khỏi bao nhựa và tránh xa nguồn sáng chiếu thẳng.
• Ảnh bị cắt mất góc. Cả bốn góc của giấy tờ phải nằm trong khung hình.

Cấp 1: xác minh danh tính

Chọn Verify identity trên trang Verification. Quy trình mở ra với phần tóm tắt các bước sắp tới: cung cấp giấy tờ tùy thân, sau đó kiểm tra người thật (liveness check). Ở góc trên bên phải có mục chọn ngôn ngữ nếu bạn không muốn dùng tiếng Anh.

Bạn cũng sẽ thấy nút gạt Sumsub ID, mặc định đang tắt. Bật nút này sẽ lưu dữ liệu đã xác minh của bạn tại Sumsub để bạn dùng lại ở các dịch vụ khác cũng xác minh qua Sumsub. Đây là tùy chọn và không ảnh hưởng gì đến việc kiểm tra của XBTFX. Hãy để tắt nếu bạn không muốn lưu dữ liệu.

Chọn Start verification khi bạn đã sẵn sàng.

Bước 1/2: giấy tờ của bạn

Trước tiên, bạn chọn quốc gia cấp và loại giấy tờ. Quốc gia cấp là quốc gia đã cấp giấy tờ đó, không nhất thiết là nơi bạn đang sống. Hộ chiếu Pháp vẫn là hộ chiếu Pháp dù bạn đang ở đâu.

Các loại giấy tờ được hiển thị tùy thuộc vào quốc gia đó. Danh sách thường gồm hộ chiếu, giấy phép lái xe, thẻ căn cước và thẻ cư trú, nhưng không phải quốc gia nào cũng có đủ cả bốn. Nút Continue sẽ mờ cho đến khi bạn chọn một loại.

Sau đó bạn gửi ảnh. Hộ chiếu cần trang có ảnh. Giấy tờ dạng thẻ, như thẻ căn cước hoặc giấy phép lái xe, cần cả hai mặt. Bạn có thể tải tệp lên hoặc chụp giấy tờ bằng camera của thiết bị.

Bước 2/2: kiểm tra người thật

Bước thứ hai là quét khuôn mặt nhanh. Bạn đưa khuôn mặt vào giữa vòng tròn trên màn hình và xoay đầu chậm theo vòng cho đến khi vòng tròn hoàn tất. Việc này mất vài giây, nhằm xác nhận người cầm giấy tờ thực sự đang có mặt, điều mà một bức ảnh tĩnh không chứng minh được.

Bỏ mọi thứ che mặt ra: mũ, kính râm, khẩu trang. Hãy quay mặt về phía cửa sổ hoặc đèn, thay vì để nguồn sáng ở sau lưng.

Sau khi gửi

Trang Verification chuyển sang trạng thái chờ trong lúc hồ sơ được xem xét. Phần lớn hồ sơ được duyệt nhanh và tự động. Một số được chuyển cho nhân viên xem xét, và những hồ sơ này mất nhiều thời gian hơn. Bạn không cần làm gì trong lúc chờ, và gửi lại cũng không giúp nhanh hơn.

Nếu không đạt, trang sẽ cho bạn biết cần làm lại phần nào và cho phép bạn thử lại. Chữ bị mờ, lóa sáng, một góc nằm ngoài khung hình và giấy tờ hết hạn là những lý do phổ biến nhất, và cả bốn đều có thể khắc phục ở lần thử sau.

Họ tên phải trùng khớp

Họ tên trên giấy tờ phải trùng với họ tên trên hồ sơ XBTFX của bạn. Tên sau khi kết hôn, tên gọi rút gọn, hoặc cách phiên âm khác của cùng một tên đều sẽ không qua được bước kiểm tra. Hãy sửa hồ sơ tại Account settings > Profile trước khi gửi, hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ nếu không sửa được trường này.

Cấp 2: chứng minh địa chỉ

Chứng minh địa chỉ xác nhận nơi bạn thực sự sinh sống, và đây là bước đưa tài khoản lên mức xác minh đầy đủ.

Bước này chỉ mở sau khi xác minh danh tính được duyệt. Trước đó, thẻ Level 2 chỉ hiển thị trên trang ở dạng xem trước và chưa có gì để chọn.

Cấp này chỉ có một bước và không có quét khuôn mặt. Bạn tải lên một giấy tờ duy nhất có ghi địa chỉ, định dạng JPG, PNG, HEIC, WEBP hoặc PDF, dung lượng tối đa 50 MB. Cả họ tên và địa chỉ của bạn phải đọc được rõ trên giấy tờ, và họ tên phải trùng với họ tên trên tài khoản.

Giấy tờ được chấp nhận

Mọi giấy tờ, trừ giấy tờ tùy thân, phải có ngày phát hành trong vòng ba tháng gần nhất.

Loại	Bao gồm
Giấy tờ tùy thân còn hiệu lực có ghi địa chỉ	Giấy tờ tùy thân còn hạn có ghi địa chỉ của bạn
Giấy tờ ngân hàng	Sao kê ngân hàng, thư của ngân hàng, sổ thanh toán khoản vay thế chấp hoặc sổ tiết kiệm
Hóa đơn tiện ích	Điện thoại cố định, internet hoặc truyền hình, nước, điện, gas, hoặc nhà cung cấp tiện ích khác
Giấy tờ do cơ quan nhà nước cấp	Thư hoặc thông báo từ cơ quan nhà nước, giấy chứng nhận đăng ký cử tri, thông báo thuế, giấy đăng ký tạm trú, bản khai có tuyên thệ, giấy chứng nhận đăng ký xe
Khác	Hóa đơn tiền thuê nhà từ công ty bất động sản, thư của chủ lao động xác nhận địa chỉ của bạn, hợp đồng mua bán nhà

Màn hình tải lên liệt kê bốn loại đầu tiên. What else can I upload? mở danh sách đầy đủ, gồm cả dòng cuối cùng và các giấy tờ không được chấp nhận bên dưới.

Giấy tờ không được chấp nhận

• Ảnh chụp màn hình. Đây là lỗi nhiều người mắc nhất. Ảnh chụp màn hình ngân hàng trực tuyến không phải là sao kê ngân hàng. Hãy tải sao kê về dưới dạng PDF, hoặc chụp ảnh bản giấy.
• Hóa đơn mua hàng.
• Hóa đơn y tế.

Hóa đơn điện thoại di động cũng không có trong danh sách được chấp nhận. Dòng hóa đơn tiện ích chỉ ghi điện thoại cố định.

Xác minh mở khóa những gì

Cấp độ xác minh quyết định hạn mức rút tiền, nên lợi ích thực tế khi lên cấp là bạn rút được nhiều tiền hơn.

Cấp độ	Hạn mức rút tiền
Registered (cấp 0)	Tối đa $1,000 mỗi 24 giờ và $20,000 mỗi tháng
Cấp 1: danh tính	Tối đa $10,000 mỗi 24 giờ và $100,000 mỗi tháng
Cấp 2: xác minh đầy đủ	Không giới hạn rút tiền

Mỗi phương thức rút tiền cũng có yêu cầu riêng. Trên trang Withdraw, thẻ của từng phương thức hiển thị cấp độ xác minh mà tài khoản cần đạt trước khi bạn dùng được phương thức đó. Chuyển khoản ngân hàng là trường hợp khách hàng gặp nhiều nhất. Xem Rút tiền để biết trang này hoạt động thế nào.

Phương thức nạp tiền cũng vậy. Nạp tiền bằng thẻ và chuyển khoản ngân hàng cần tài khoản đã xác minh, và dòng thẻ trên trang nạp tiền ghi rõ cấp độ cần có cho từng loại tiền tệ. Xem Bạn có thể làm gì trước khi xác minh.

Nếu bạn gặp vướng mắc

Mở khung chat ở góc màn hình. Bộ phận hỗ trợ có thể xem lý do từ chối của người xét duyệt, trong khi cổng chỉ hiển thị bản tóm tắt, và họ có thể cho bạn biết một giấy tờ cứ bị từ chối mãi có đáng để thử lại hay không.