Vérification

La vérification permet à XBTFX de confirmer que la personne qui utilise un compte est bien celle qui l’a ouvert. Chaque compte commence au niveau 0, qui ne demande que votre nom et votre adresse e-mail. La vérification comporte ensuite deux niveaux : d’abord l’identité, puis le justificatif de domicile. Votre niveau détermine vos plafonds de retrait, et certaines méthodes de dépôt et de retrait ne sont pas disponibles tant que vous n’avez pas atteint le niveau requis.

Les contrôles eux-mêmes passent par Sumsub, un prestataire de vérification d’identité. En cours de route, vous quittez l’habillage XBTFX et voyez un écran indiquant « Powered by Sumsub ». C’est normal, ce n’est pas une page d’hameçonnage. Utilisez le lien Back en haut pour revenir au portail.

Ce que vous pouvez faire avant la vérification

Au niveau 0, affiché Registered dans le portail, vous pouvez déposer et trader tout de suite. Les retraits sont plafonnés à $1,000 par 24 heures et $20,000 par mois.

La vérification est nécessaire pour :

• Les dépôts par carte. Les dépôts par carte en USD nécessitent le niveau 1 ou 2. Les dépôts par carte en EUR nécessitent le niveau 2. Tant que vous n’avez pas atteint ce niveau, Visa / Mastercard apparaît comme Unavailable sur la page de dépôt.
• Les dépôts par virement bancaire.
• Des plafonds de retrait plus élevés.
• Certaines autres fonctionnalités de la plateforme.

XBTFX recommande vivement de compléter la vérification, même si le niveau 0 suffit à vos besoins actuels. Elle relève nettement vos plafonds de retrait et donne accès aux méthodes ci-dessus.

XBTFX peut vous demander une vérification à tout moment

Le niveau 0 ne garantit pas qu’aucun document ne vous sera jamais demandé. XBTFX peut exiger une vérification à tout moment en cas de violation de ses Conditions générales, ou en cas de soupçon de non-respect des règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). En tant que courtier forex, XBTFX est tenu de respecter les normes AML.

Où la trouver

1. Connectez-vous sur portal.xbtfx.com.
2. Sélectionnez vos initiales en haut à droite.
3. Sélectionnez Account settings, puis Verification dans la barre latérale gauche.

La page affiche votre progression en trois étapes : Registered, puis Identity, puis Full verification. L’inscription est marquée comme terminée dès que votre compte existe : un nouveau compte démarre donc à la deuxième étape, sans rien de soumis. Le badge sous votre nom dans le menu du compte indique le même niveau en abrégé.

Avant de commencer

Ayez le document original devant vous, pas une copie. Les scans, photocopies et captures d’écran d’un document sont généralement refusés, car le contrôle recherche des éléments de sécurité visibles uniquement sur l’original.

Il vous faut aussi une caméra. Si vous êtes sur un ordinateur sans webcam, lancez la procédure sur votre téléphone : c’est le même compte et la même page.

Ce qui oblige le plus souvent à recommencer :

• Un document expiré. Vérifiez la date avant de le prendre en photo.
• Les reflets. Sortez le document de sa pochette plastique et éloignez-vous d’une lumière directe.
• Un coin coupé. Les quatre coins du document doivent être dans le cadre.

Niveau 1 : vérification d’identité

Sélectionnez Verify identity sur la page Verification. La procédure s’ouvre sur un résumé de ce qui vous attend : fournir une pièce d’identité, puis effectuer un contrôle du vivant (liveness check). Un sélecteur de langue se trouve en haut à droite si vous ne souhaitez pas l’anglais.

Vous verrez aussi un interrupteur Sumsub ID, désactivé par défaut. En l’activant, vos données vérifiées sont enregistrées chez Sumsub pour être réutilisées auprès d’autres services qui vérifient par leur intermédiaire. C’est facultatif et cela ne change rien à votre contrôle XBTFX. Laissez-le désactivé si vous préférez ne pas conserver ces données.

Sélectionnez Start verification quand vous êtes prêt.

Étape 1 sur 2 : votre document

Vous choisissez d’abord le pays de délivrance et le type de document. Le pays de délivrance est le pays qui a émis le document, pas forcément celui où vous vivez actuellement. Un passeport français reste un passeport français, où que vous soyez.

Les types de document proposés dépendent de ce pays. Une liste habituelle comprend le passeport, le permis de conduire, la carte d’identité et le titre de séjour, mais tous les pays ne proposent pas les quatre. Continue reste grisé tant que vous n’avez pas choisi de type.

Vous fournissez ensuite les photos. Pour un passeport, il faut la page avec la photo. Pour un document au format carte, comme une carte d’identité ou un permis de conduire, il faut les deux faces. Vous pouvez importer un fichier ou photographier le document avec la caméra de votre appareil.

Étape 2 sur 2 : le contrôle du vivant

La deuxième étape est un court scan du visage. Vous centrez votre visage dans le cercle à l’écran et tournez lentement la tête jusqu’à ce que l’anneau soit complet. Cela prend quelques secondes et sert à confirmer que la personne qui tient le document est bien présente, ce qu’une simple photo ne peut pas prouver.

Retirez tout ce qui couvre votre visage : chapeau, lunettes de soleil, masque. Placez-vous face à une fenêtre ou à une lampe plutôt que dos à la lumière.

Après l’envoi

La page Verification passe en attente pendant l’examen du contrôle. La plupart des contrôles sont tranchés rapidement et automatiquement. Certains sont transmis à un examinateur humain et prennent plus de temps. Vous n’avez rien à faire entre-temps, et soumettre à nouveau n’accélérera rien.

Si le contrôle échoue, la page vous indique quelle partie refaire et vous permet de réessayer. Un texte flou, des reflets, un coin hors du cadre et un document expiré expliquent la plupart des échecs, et tous les quatre peuvent être corrigés lors d’une deuxième tentative.

Votre nom doit correspondre

Le nom figurant sur votre document doit correspondre au nom de votre profil XBTFX. Un nom de mariage, un prénom abrégé ou une translittération différente du même nom fera échouer le contrôle. Corrigez le profil dans Account settings > Profile avant l’envoi, ou contactez le support si le champ n’est pas modifiable.

Niveau 2 : justificatif de domicile

Le justificatif de domicile confirme votre lieu de résidence réel. C’est lui qui fait passer un compte au statut entièrement vérifié.

Il ne s’ouvre qu’une fois la vérification d’identité approuvée. D’ici là, la carte du niveau 2 reste affichée sur la page comme un aperçu, sans rien à sélectionner.

Ce niveau tient en une seule étape, sans scan du visage. Vous envoyez un seul document indiquant votre adresse, au format JPG, PNG, HEIC, WEBP ou PDF, jusqu’à 50 Mo. Votre nom et votre adresse doivent tous deux y être lisibles, et le nom doit être celui de votre compte.

Ce qui est accepté

Tout document autre qu’une pièce d’identité doit dater de moins de trois mois.

Type	Ce que cela couvre
Pièce d’identité valide avec adresse	Une pièce d’identité en cours de validité qui mentionne votre adresse
Documents bancaires	Relevé bancaire, courrier de la banque, échéancier de prêt immobilier ou livret bancaire
Factures de services	Téléphone fixe, internet ou télévision, eau, électricité, gaz, ou autre fournisseur de services
Documents officiels	Courrier ou notification d’un organisme public, attestation d’inscription sur les listes électorales, avis d’imposition, fiche d’enregistrement temporaire, déclaration sous serment, certificat d’immatriculation de véhicule
Autres	Quittance de loyer d’une agence immobilière, courrier de votre employeur confirmant votre adresse, acte d’achat d’un logement

L’écran d’envoi affiche les quatre premiers. What else can I upload? ouvre la liste complète, y compris la dernière ligne et les refus ci-dessous.

Ce qui n’est pas accepté

• Les captures d’écran. C’est le piège le plus fréquent. Une capture d’écran de votre banque en ligne n’est pas un relevé bancaire. Téléchargez plutôt le relevé en PDF, ou photographiez un relevé papier.
• Les tickets de caisse.
• Les factures médicales.

Une facture de téléphone mobile ne figure pas non plus dans la liste acceptée. La ligne des factures de services parle de téléphone fixe.

Ce que débloque la vérification

Les niveaux de vérification fixent vos plafonds de retrait : en pratique, monter d’un niveau vous permet de retirer davantage.

Niveau	Plafond de retrait
Registered (niveau 0)	Jusqu’à $1,000 par 24 heures et $20,000 par mois
Niveau 1 : identité	Jusqu’à $10,000 par 24 heures et $100,000 par mois
Niveau 2 : vérification complète	Aucun plafond de retrait

Chaque méthode de retrait a aussi sa propre exigence. Sur la page Withdraw, chaque carte de méthode indique le niveau de vérification nécessaire pour l’utiliser. Le virement bancaire est celle qui bloque le plus souvent les clients. Consultez Retraits pour le fonctionnement de la page.

Les méthodes de dépôt fonctionnent de la même façon. Les dépôts par carte et par virement bancaire nécessitent un compte vérifié, et la ligne carte de la page de dépôt indique le niveau requis pour chaque devise. Consultez Ce que vous pouvez faire avant la vérification.

Si vous êtes bloqué

Ouvrez le chat dans le coin de l’écran. Le support peut voir le motif de refus donné par l’examinateur, que le portail ne fait que résumer, et peut vous dire si un document qui échoue à chaque fois vaut la peine d’être soumis à nouveau.