Verificação

A verificação é a forma como a XBTFX confirma que quem usa uma conta é a mesma pessoa que a abriu. Toda conta começa no nível 0, que pede apenas seu nome e seu e-mail. Depois disso, a verificação tem dois níveis: primeiro a identidade, depois o comprovante de endereço. Seu nível define seus limites de saque, e alguns métodos de depósito e saque só ficam disponíveis quando você chega ao nível que eles exigem.

As verificações em si são feitas pela Sumsub, uma empresa de verificação de identidade. No meio do processo, o visual da XBTFX some e aparece uma tela com “Powered by Sumsub”. Isso é normal, não é uma página de phishing. Use o link Back no topo para voltar ao portal.

O que você pode fazer antes da verificação

No nível 0, que aparece como Registered no portal, você já pode depositar e negociar. Os saques ficam limitados a $1,000 a cada 24 horas e $20,000 por mês.

Você precisa se verificar para:

• Depósitos por cartão. Depósitos por cartão em USD exigem nível 1 ou 2. Depósitos por cartão em EUR exigem nível 2. Enquanto você não chegar ao nível exigido, Visa / Mastercard aparece como Unavailable na página de depósito.
• Depósitos por transferência bancária.
• Limites de saque maiores.
• Alguns outros recursos da plataforma.

A XBTFX recomenda fortemente concluir a verificação, mesmo que o nível 0 atenda ao que você precisa hoje. Ela aumenta bastante seus limites de saque e libera os métodos acima.

A XBTFX pode pedir a verificação a qualquer momento

O nível 0 não garante que você nunca será solicitado a enviar documentos. A XBTFX pode exigir a verificação a qualquer momento se os seus Termos e Condições forem descumpridos, ou se houver suspeita de violação das regras de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML). Como corretora de forex, a XBTFX é obrigada a seguir os padrões de PLD.

Onde encontrar

1. Entre em portal.xbtfx.com.
2. Selecione suas iniciais no canto superior direito.
3. Selecione Account settings e depois Verification na barra lateral esquerda.

A página mostra seu progresso em três etapas: Registered, depois Identity e depois Full verification. O cadastro é marcado como concluído assim que sua conta existe, então uma conta nova começa na segunda etapa, sem nada enviado. O selo abaixo do seu nome no menu da conta mostra o mesmo nível de forma resumida.

Antes de começar

Tenha o documento original em mãos, não uma cópia. Digitalizações, fotocópias e capturas de tela de um documento costumam ser recusadas, porque a verificação procura elementos de segurança que só aparecem no original.

Você também vai precisar de uma câmera. Se estiver em um computador sem webcam, comece pelo celular. É a mesma conta e a mesma página.

O que mais causa novas tentativas:

• Documento vencido. Confira a validade antes de fotografar.
• Reflexo. Tire o documento de qualquer capa plástica e afaste-se da luz direta.
• Canto cortado. Os quatro cantos do documento precisam estar dentro do enquadramento.

Nível 1: verificação de identidade

Selecione Verify identity na página Verification. O processo começa com um resumo do que vem pela frente: enviar um documento de identidade e depois fazer uma verificação de prova de vida. Há um seletor de idioma no canto superior direito, caso você não queira usar o inglês.

Você também vai ver uma opção para o Sumsub ID, desativada por padrão. Se ativada, ela salva seus dados verificados na Sumsub para que você possa reutilizá-los em outros serviços que verificam pela Sumsub. É opcional e não faz diferença na sua verificação na XBTFX. Deixe desativada se preferir não guardar os dados.

Selecione Start verification quando estiver pronto.

Etapa 1 de 2: seu documento

Primeiro você escolhe o país emissor e o tipo de documento. País emissor é o país que emitiu o documento, que não é necessariamente onde você mora hoje. Um passaporte francês é um passaporte francês onde quer que você esteja.

Os tipos de documento oferecidos dependem desse país. Uma lista comum é passaporte, carteira de motorista, carteira de identidade e autorização de residência, mas nem todo país oferece os quatro. O botão Continue fica cinza até você escolher um tipo.

Depois você envia as fotos. Um passaporte precisa da página com a foto. Um documento em formato de cartão, como carteira de identidade ou carteira de motorista, precisa da frente e do verso. Você pode enviar um arquivo ou fotografar o documento com a câmera do aparelho.

Etapa 2 de 2: a prova de vida

A segunda etapa é uma rápida leitura do rosto. Você centraliza o rosto no círculo da tela e move a cabeça devagar ao redor dele até o anel se completar. Leva alguns segundos e serve para confirmar que a pessoa com o documento está mesmo ali, algo que uma foto parada não consegue mostrar.

Tire tudo o que cobre o rosto: chapéu, óculos escuros, máscara. Fique de frente para uma janela ou uma lâmpada, e não de costas para ela.

Depois do envio

A página Verification passa para um status pendente enquanto a verificação é analisada. A maioria é decidida rapidamente e de forma automática. Algumas vão para análise de uma pessoa, e essas demoram mais. Não há nada a fazer enquanto isso, e reenviar não acelera o processo.

Se a verificação falhar, a página indica qual parte refazer e deixa você tentar de novo. Texto borrado, reflexo, um canto fora do enquadramento e documento vencido respondem pela maioria das falhas, e os quatro podem ser corrigidos em uma segunda tentativa.

Seu nome precisa ser igual

O nome no seu documento precisa ser igual ao nome no seu perfil da XBTFX. Um nome de casada, um primeiro nome abreviado ou uma transliteração diferente do mesmo nome farão a verificação falhar. Corrija o perfil em Account settings > Profile antes de enviar, ou fale com o suporte se o campo não puder ser editado.

Nível 2: comprovante de endereço

O comprovante de endereço confirma onde você realmente mora, e é ele que deixa a conta totalmente verificada.

Ele só é liberado depois que a verificação de identidade é aprovada. Até lá, o cartão do Level 2 fica na página apenas como prévia e não há nada para selecionar.

Este nível tem uma única etapa e não tem leitura do rosto. Você envia um documento que mostre seu endereço, em JPG, PNG, HEIC, WEBP ou PDF, de até 50 MB. Seu nome e seu endereço precisam estar legíveis nele, e o nome precisa ser o da sua conta.

O que é aceito

Tudo, exceto documento de identidade, precisa ter data dos últimos três meses.

Tipo	O que inclui
Documento de identidade válido com endereço	Um documento de identidade dentro da validade que traga seu endereço
Documentos bancários	Extrato bancário, carta do banco, carnê de financiamento imobiliário ou caderneta bancária
Contas de consumo	Telefone fixo, internet ou TV, água, luz, gás ou outra concessionária de serviços
Documentos emitidos pelo governo	Carta ou notificação de um órgão público, título de eleitor, lançamento de imposto, folha de registro temporário, declaração juramentada, certificado de registro de veículo
Outros	Cobrança de aluguel de uma imobiliária, carta do seu empregador confirmando seu endereço, escritura de compra de imóvel

A tela de envio lista os quatro primeiros. What else can I upload? abre a lista completa, incluindo a última linha e os itens recusados abaixo.

O que não é aceito

• Capturas de tela. É aqui que muita gente erra. Uma captura de tela do seu internet banking não é um extrato bancário. Baixe o extrato em PDF ou fotografe um extrato em papel.
• Recibos de compras.
• Contas médicas.

Conta de celular também não está na lista de aceitos. A linha de contas de consumo fala em telefone fixo.

O que a verificação libera

Os níveis de verificação definem seus limites de saque. Na prática, subir de nível significa poder sacar mais.

Nível	Limite de saque
Registered (nível 0)	Até $1,000 a cada 24 horas e $20,000 por mês
Nível 1: identidade	Até $10,000 a cada 24 horas e $100,000 por mês
Nível 2: verificação completa	Sem limite de saque

Cada método de saque também tem sua própria exigência. Na página Withdraw, o cartão de cada método mostra o nível de verificação que sua conta precisa ter para usá-lo. A transferência bancária é onde os clientes mais esbarram nisso. Veja em Saques como a página funciona.

Os métodos de depósito funcionam do mesmo jeito. Depósitos por cartão e transferência bancária exigem uma conta verificada, e a linha do cartão na página de depósito indica o nível necessário para cada moeda. Veja O que você pode fazer antes da verificação.

Se você travar

Abra o chat no canto da tela. O suporte consegue ver o motivo da recusa dado pelo analista, que o portal só resume, e pode dizer se vale a pena tentar de novo com um documento que continua falhando.